Η πολιτική μας κατά του ξεπλύματος
Στο Spinko Casino η επαλήθευση δεν είναι τυπικότητα, αλλά νόμιμη υποχρέωση που πηγάζει από την άδειά μας στην Μάλτα. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια πότε σας επαληθεύουμε, ποια έγγραφα ζητάμε και τι ισχύει για τις συναλλαγές σας.
Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος
Η πλατφόρμα μας λειτουργεί από την Spinko Gaming Ltd (Μάλτα) υπό την άδεια MGA/B2C/823/2024 της Malta Gaming Authority και εξυπηρετεί παίκτες από το 2023. Εντός αυτού του πλαισίου εφαρμόζουμε πλήρες πρόγραμμα αντιμετώπισης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Μάλτας και τους κανονισμούς της MGA.
Διορίζουμε υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει καθημερινά το πρόγραμμα, εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου σε κάθε λογαριασμό και υποβάλλουμε αναφορές στη Μονάδα Οικονομικών Πληροφοριών (FIAU) όποτε κρίνεται απαραίτητο. Ζητούμε συγκατάθεση σας για την επαλήθευση κατά την εγγραφή, και η άρνησή της σημαίνει ότι δεν μπορούμε να ανοίξουμε λογαριασμό.
Πότε σας επαληθεύουμε
Στάδια επαλήθευσης
Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή, πριν από την πρώτη σας ανάληψη και σε συγκεκριμένα όρια σωρευτικών καταθέσεων. Στόχος μας είναι να επιβεβαιώσουμε ποιος είστε, πού διαμένετε και ότι το μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείτε ανήκει πραγματικά σε εσάς.
- Εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δήλωση ονοματεπώνυμου και ημερομηνίας γέννησης.
- Πρώτη ανάληψη: έλεγχος πλήρους ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.
- Καταθέσεις: ενισχυμένος έλεγχος όταν οι σωρευτικές καταθέσεις σας ξεπεράσουν τα 2.000 €.
- Επαναλαμβανόμενες αναλήψεις: πιστοποιημένα αντίγραφα εγγράφων σε τακτά διαστήματα ή όταν ζητήσετε αύξηση ορίων.
| Έγγραφο | Τι αποδεκτό | Προϋποθέσεις |
|---|---|---|
| Ταυτότητα | Διαβατήριο, αστυνομική ταυτότητα ή άδεια οδήγησης | Σε ισχύ, ευανάγνωστο, και οι δύο όψεις |
| Απόδειξη διεύθυνσης | Λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση | Έκδοση τους τελευταίους 3 μήνες |
| Μέσο πληρωμής | Φωτογραφία κάρτας ή στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού | Το όνομά σας να φαίνεται καθαρά |
Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα
Η διαδικασία έχει σχεδιαστεί ώστε να μην σας παίρνει πάνω από λίγα λεπτά. Ο χρόνος επεξεργασίας των εγγράφων μας είναι 24 έως 48 ώρες και λάβετε ειδοποίηση με email μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.
- Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ενότητα Επαλήθευση στο προφίλ σας ή τα στέλνετε στο [email protected].
- Αυτόματο σύστημα ελέγχει μορφή, ορθότητα και πληρότητα κάθε αρχείου.
- Ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει χειροκίνητα τα στοιχεία και τα διασταυρώνει με τα στοιχεία του λογαριασμού.
- Λαμβάνετε αποτέλεσμα εντός 24 έως 48 ωρών, με ακριβή αιτιολόγηση αν ζητήσουμε κάποιο συμπληρωματικό έγγραφο.
Πώς προστατεύονται τα έγγραφα
Όλα τα αρχεία μεταφέρονται με κρυπτογράφηση, αποθηκεύονται σε ασφαλείς διακομιστές εντός της ΕΕ και προσπελάζονται αποκλειστικά από εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους παρά μόνο όταν το προβλέπει ο νόμος, και τηρούμε τους κανόνες του ΓΚΠΔ.
Πιθανή απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων
Σε ορισμένες περιπτώσεις η επαλήθευση ταυτότητας δεν αρκεί και οφείλουμε να κατανοήσουμε από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Το ζητάμε όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν το ύψος ή τη συχνότητα που αρμόζει στο προφίλ σας, ή όταν οι σωρευτικές καταθέσεις φτάσουν τα 10.000 € σε περίοδο 12 μηνών.
Ως απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων δεχόμαστε μισθολογικές αποδείξεις, φορολογική δήλωση, τραπεζικά βεβαιώσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή απόφαση κληρονομιάς. Το ζητούμενο δεν είναι η περιουσία σας, αλλά η νόμιμη προέλευση των συγκεκριμένων ποσών. Δεν χρησιμοποιούμε αυτά τα έγγραφα για κανέναν άλλο σκοπό.
Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων
Όρια και κανόνες αναλήψεων
Παρακολουθούμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη για ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες μεγάλες καταθέσεις αμέσως μετά την εγγραφή, ταχείες εναλλαγές μεθόδων πληρωμής ή αναλήψεις αμέσως μετά από κατάθεση χωρίς στοιχηματική δραστηριότητα. Σε τέτοιες περιπτώσεις μπορούμε να ζητήσουμε διευκρίνιση πριν εκταμιεύσουμε ποσό.
Οι αναλήψεις σας εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε την κατάθεση, εκτός αν αυτό δεν είναι τεχνικά εφικτό, οπότε το ποσό επιστρέφεται στον τραπεζικό σας λογαριασμό. Δεν χρεώνουμε προμήθειες για καταθέσεις ή αναλήψεις.
Για τις κρυπτονομίσματα (BTC, ETH, USDT) εφαρμόζουμε ανάλυση blockchain για να εντοπίσουμε συναλλαγές από ύποπτες διευθύνσεις, και οι αναλήψεις με ηλεκτρονικά πορτοφόλια ή κρυπτονομίσματα ολοκληρώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 1 έως 3 εργάσιμες.
- Ελάχιστη κατάθεση και ελάχιστη ανάληψη: 20 €.
- Μέγιστη ανάληψη: 5.000 € ανά ημέρα και 20.000 € ανά μήνα.
- Εκτέλεση: ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα 0 έως 24 ώρες, κάρτες και τραπεζικός 1 έως 3 εργάσιμες.
- Αναλήψεις πάντα προς το όνομα του ιδιοκτήτη του λογαριασμού, ποτέ σε τρίτους.
Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση
Όταν λείπουν έγγραφα ή τα στοιχεία δεν επαληθεύονται, οι αναλήψεις σας παραμένουν σε αναμονή και ο λογαριασμός περιορίζεται σε καταθέσεις και παιχνίδι έως την ολοκλήρωση του ελέγχου. Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται και αποδεσμεύεται μόλις επαληθεύσουμε την ταυτότητά σας.
Αν αρνηθείτε παγίως να προσκομίσετε έγγραφα, αν τα στοιχεία δεν ταιριάζουν με τον πραγματικό δικαιούχο ή αν διαπιστώσουμε παραβίαση των όρων μας, μπορούμε να κλείσουμε τον λογαριασμό και να επιστρέψουμε τα κεφάλαια στην αρχική μέθοδο πληρωμής. Σε υποψία παράνομης δραστηριότητας οφείλουμε να προχωρήσουμε σε αναφορά στις αρχές χωρίς προηγούμενη ενημέρωσή σας, όπου αυτό προβλέπεται από τον νόμο.
Διατήρηση εγγράφων και δεδομένων
Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για 5 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως επιβάλλει η νομοθεσία της Μάλτας περί καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος. Ο σκοπός είναι να μπορούμε να απαντήσουμε σε οποιοδήποτε αίτημα εποπτικής ή δικαστικής αρχής.
Με το πέρας της περιόδου διατήρησης τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόπο ή ανωνυμοποιούνται πλήρως. Αν ζητήσετε διαγραφή του λογαριασμού σας πριν λήξει η πενταετία, τα στοιχεία παιχνιδιού διαγράφονται από δημόσια προβολή, τα έγγραφα όμως παραμένουν στη φύλαξή μας για τον προβλεπόμενο χρόνο.
Συχνές ερωτήσεις
Πόσο διαρκεί η επαλήθευση των εγγράφων;
Η επεξεργασία διαρκεί 24 έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε αμέσως με email για να μην χάνετε χρόνο.
Γιατί πρέπει να αναληφθούν τα χρήματα με την ίδια μέθοδο;
Ο κανόνας ίδιας μεθόδου είναι υποχρεωτικός από την άδειά μας και αποτρέπει τη μεταφορά κεφαλαίων σε λογαριασμούς τρίτων. Αν η αρχική μέθοδος δεν υποστηρίζει αναλήψεις, το ποσό εκταμιεύεται μέσω τραπεζικής μεταφοράς στο όνομά σας.
Τι συμβαίνει αν στείλω θολή ή λανθασμένη φωτογραφία;
Το σύστημα απορρίπτει το αρχείο και σας ζητάμε νέα προσκόμιση. Ο λογαριασμός σας παραμένει ανοιχτός, όμως οι αναλήψεις εκκρεμούν έως την αποδοχή έγκυρου εγγράφου.
Πότε θα μου ζητήσετε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;
Συνήθως όταν οι σωρευτικές καταθέσεις σας φτάσουν τα 10.000 € σε 12 μήνες ή όταν οι συναλλαγές σας δεν ταιριάζουν με το προφίλ σας. Απαιτείται μόνο για τις συγκεκριμένες ποσότητες, όχι για ολόκληρη την περιουσία σας.